各融資擔(dān)保公司：

為打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，加強(qiáng)我市地方金融行業(yè)監(jiān)管，防范非法集資等經(jīng)濟(jì)犯罪，推動(dòng)地方金融掃黑除惡專項(xiàng)斗爭順利開展，我局?jǐn)M于近期開展對有關(guān)融資擔(dān)保公司現(xiàn)場檢查工作，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、時(shí)間地點(diǎn)

4月22日至6月30日，各受檢融資擔(dān)保公司辦公所在地，具體時(shí)間另行通知。

二、現(xiàn)場檢查內(nèi)容

依據(jù)《廣東省<融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法>實(shí)施細(xì)則》（粵府令第149號）和《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令第683號）規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，重點(diǎn)檢查各融資擔(dān)保公司合規(guī)守法經(jīng)營運(yùn)行情況。主要內(nèi)容包括以下四個(gè)方面：一是融資擔(dān)保公司資本金用途和流動(dòng)性情況。二是融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)開展情況。三是融資擔(dān)保公司保證金收取、使用和管理情況。四是排查違規(guī)運(yùn)用資金、挪用或占用客戶保證金、以委托貸款方式掩蓋代償以及非法吸存、非法集資等違法違規(guī)行為，尤其關(guān)注股權(quán)結(jié)構(gòu)、關(guān)聯(lián)關(guān)系、第三方代持情況及實(shí)際控制人情況。

三、檢查方式

主要通過召開座談會(huì)與查閱臺賬資料等方式進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

四、有關(guān)要求

（一）高度重視。請各融資擔(dān)保公司高度重視本次檢查工作，現(xiàn)場檢查時(shí)公司總經(jīng)理、財(cái)務(wù)經(jīng)理及有關(guān)高管人員須到場。

（二）自查自糾。請各融資擔(dān)保公司準(zhǔn)備好書面匯報(bào)材料及相關(guān)資料；

（三）準(zhǔn)備充分。請各融資擔(dān)保公司提供近期三個(gè)月內(nèi)的銀行對帳單、客戶明細(xì)表、資本金使用情況和2019年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)審計(jì)報(bào)告等備查資料和相關(guān)原始憑證、臺賬，企業(yè)信用報(bào)告。

（四）廉潔自律。檢查組人員嚴(yán)格遵守中央八項(xiàng)規(guī)定精神和廉潔自律有關(guān)要求，堅(jiān)決杜絕吃拿卡要現(xiàn)象發(fā)生。

  惠州市金融工作局      

       2020年4月22日